中国供应商骗局：12 种常见手法，以及识别骗子供应商的核查方法

“这家供应商是不是骗子？”这个问题通常在定金汇出之后才被问起，而到了那时，诚实的回答是：选择已经不多了。我们读到和听到的几乎每一起损失，都出自同样的十二种手法，而每一种都有一项耗时不超过一小时的核查方法。本指南按各种手法从进口商那里骗走的金额大致排序，逐一说明手法、破绽和核查方法。本文不点名公司；手法比名字更重要，名字是会变的。

十二种手法#

1. 更换银行账户（商业邮件诈骗）#

手法。 一笔正常订单进行了几周后，一封邮件从供应商常用的地址（或只差一个字母的地址）发来，说公司因税务、审计或“外汇”原因更换了银行账户。你把尾款汇过去；真正的供应商从未收到。FBI 的 IC3 在 2025 年统计到 24,768 起商业邮件诈骗投诉、约 30.5 亿美元的报告损失，其早前的公告指出，中国和香港的银行是被转移电汇最常见的去向。骗子往往就坐在供应商被盗的邮箱里，读着往来邮件，把消息的时机卡在真实发票发出之时。

破绽。 任何通过邮件更改收款人、银行、国家或账号的通知，无论理由多么合理。相似域名（少一个字母、.cn 换成 .com）、突然改用个人网络邮箱，或者催你“今天”付款。

核查。 每一次变更都用你从合同或营业执照上早已掌握的电话号码打电话确认，绝不用邮件里的号码。把银行信息写进盖有公司公章的签署合同，并把合同当作唯一依据。付尾款前先向新账户汇一笔小额测试款。你这边要求任何收款人变更须由两个人批准。

2. 付款到不是公司的账户#

手法。 从第一张发票开始，收款人就是个人、名称不同的香港公司或“代理”。货可能到也可能不到；没到的时候，你付钱给的是一个与你没有合同关系的人。

破绽。 发票上的收款人名称与营业执照上的中文公司名称不符。给出的理由：“老板的账户更快”“我们的出口公司”“为了避税”。

核查。 只付款到与执照名称完全一致的公司账户。自 2022 年 12 月起，任何持照中国公司无需另行办理外贸备案即可出口，所以没有任何法律理由要把货款绕道另一家主体。如果使用香港公司，它必须写进合同，并能在香港公司注册处电子查册中查到。如何看懂执照，见如何核查中国营业执照。

3. 收了定金就消失#

手法。 一家陷入财务困境的工厂向多个买家收取 30% 到 50% 的定金，什么也不交付，然后关门。有时它会先以更大的订单、更高的定金为条件提供折扣。

破绽。 异常愿意以更高定金换取降价；付款后长时间沉默；销售联系人离职；公司在 gsxt.gov.cn 上的记录显示经营异常名录或近期法定代表人变更。

核查。 付款前在 gsxt.gov.cn 查一次公司，付尾款前再查一次。定金保持在 30%，尾款在验货之后付。超过你承受能力的订单，下单前做一次工厂审核，确认生产线在运转、订单簿是真实的。

4. 自称工厂的贸易公司#

手法。 不一定是欺诈，但却是许多纠纷的根源。贸易商展示另一家工厂的照片，报出工厂价加隐藏利润，而且因为不掌控生产，无法控制质量和交期。

破绽。 执照上的经营范围只列销售或贸易类项目；“工厂”地址是写字楼；销售人员答不上工艺问题；视频通话从来到不了车间。

核查。 看执照的经营范围、要求实时视频走一遍生产你产品的生产线，以及工厂还是贸易公司中的完整测试。

5. 好得不像话的价格#

手法。 一份比你收集的其他所有报价低 30% 到 50% 的报价。要么货不会来，要么来的是更低的等级、更少的数量，或者放货前冒出一笔意外收费。

破绽。 没有别人能接近这个价格；供应商不问真正的工厂会问的问题（公差、包装、认证）；MOQ 灵活得可疑。

核查。 相信任何报价之前先收集五份。把价格区间当作欺诈过滤器，而不只是谈判工具。索要成本构成；真正的工厂能解释自己的材料和人工。

6. 样品引诱、大货调包#

手法。 确认样品完美无缺；大货却是另一种材料、另一家工厂的产品，或者每箱短少 10% 到 20%。

破绽。 供应商抗拒出货前验货，或者想由“我们的 QC”来做。生产照片回避产品本身。

核查。 签署确认样（golden sample），写进合同，并在付尾款前预订独立的出货前验货对照检查。装柜时清点箱数。

7. 克隆网站或复制店铺#

手法。 一个网站或平台店铺挂着真实工厂的名称、照片和证书，却由别人运营。付款信息指向另一家公司。

破绽。 域名是最近注册的；“工厂”有好几个联系方式各不相同的网站；Alibaba 店铺是新开的，交易很少但商品目录庞大。

核查。 查域名注册日期，在 gsxt.gov.cn 用中文搜索公司名称并把注册地址与网站比对，拨打公开记录上列出的座机，而不是网站上的号码。

8. 假证书#

手法。 经过修改、已过期、针对另一种产品签发，或者出自一个并不存在的机构的 CE、FCC、RoHS、BSCI 或 ISO 证书。

破绽。 低分辨率的 PDF、产品型号对不上、证书编号在签发机构网站上查不到。

核查。 每个证书编号都在签发机构网上核验；ISO 证书用认证机构的公开登记册查。对于你的市场必须检测的产品，自己委托对生产样品做检测。见产品认证详解。

9. 扣货勒索#

手法。 货物生产并装柜完毕，放提单之前冒出一笔新费用：“出口费”“海关查验费”“集装箱附加费”。不付钱，货就压着。

破绽。 合同里没有的费用，在尾款付清后或货物到港时出现。

核查。 使用你理解的贸易术语（FOB 加你自己的货代，可以把出口环节留给卖方），并在采购订单中列明所有费用。订舱应由你的货代掌握，而不是卖方的。见 EXW、FOB 与 DDP 对比。

10. 把“认证”徽章当作唯一证明#

手法。 买家相信平台徽章（Verified Supplier、Gold Supplier、入驻年限），跳过尽职调查。徽章是买来的，或者只反映某个时间点的付费检查。

破绽。 供应商对每一个核查问题的回答都是那个徽章。

核查。 把徽章当作过滤器，而不是证明。照样做执照核查和视频看厂。如何看懂徽章，见如何核查 Alibaba 供应商。

11. 拿对方钱的代理#

手法。 “免费”的采购代理、翻译或向导，把你引向给他们付佣金的供应商，抬高报价，或者从亲戚的贸易公司进货。

破绽。 不收费；供应商似乎都认识这个代理；拒绝出示供应商原始发票。

核查。 付钱给你的代理，并索要供应商收据。核查清单见中国采购代理：做什么、如何核查。

12. 侵占模具和知识产权#

手法。 你付了模具费或分享了图纸；工厂在中国注册了你的设计或商标，把你的产品卖给别人，或者拒绝交出你付了钱的模具。

破绽。 没有 NNN 协议，没有模具所有权条款，你的品牌名称没有在中国注册。

反过来的情况也存在：公开提供其他品牌标志或“1:1”仿品的卖家，本身就是一个警示信号，因为这些货会在边境被扣押；参见从中国采购品牌商品。

核查。 与真实主体签署适用中国法律的 NNN 协议，把模具所有权和归还条款写进合同，并在向任何人展示之前在中国注册商标。美国商务服务局的中国指南强调，先申请先得制度意味着除非你先注册，否则恶意注册是可能的。

能拦住大多数骗局的三个习惯#

1. 核实法律主体。 营业执照、gsxt.gov.cn 记录、同名的公司银行账户。三十分钟。
2. 实时看生产。 视频走一遍生产你产品的生产线，大订单则做第三方审核。一小时，或者审核费 300–400 美元。
3. 付尾款前验货。 对照签署的样品做独立出货前验货，定金不超过 30%。每人日 300 美元。

对这三项中任何一项提出异议的供应商，已经给出了答案。

如果你已经付了款#

• 几小时内： 请你的银行召回电汇并联系收款银行；尚未被转走的资金有时可以冻结。
• 几天内： 向国家反欺诈中心（美国 IC3、英国 Action Fraud、加拿大反欺诈中心）报案，订单通过平台进行的话也向平台举报；适用的话发起 Trade Assurance 争议。
• 收集证据： 完整的邮件头、合同、执照复印件、付款记录、gsxt.gov.cn 上供应商的公开记录，以及店铺或网站消失前的截图。
• 考虑在中国报警： 对于收了定金就关门的工厂，在供应商所在城市提出刑事控告有时比民事诉讼更有效，不过办理此类案件的律师提醒，警方可能把它视为商业纠纷。在该省有刑事控告经验的律师是合适的联系对象。
• 确认被骗后，不要为“放货”再付任何钱；第二笔付款是同一骗局的一部分。

手法和数字于 2026 年 10 月核对。运作方式年年变化不大；名称、网站和借口则不断更换。